gplus linkedin face man olho alvo mans
 

DIESER BENUTZER VON SEITEN E-MONEY KANN ZAHLUNGEN JETZT FÜR KÄUFE UND DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD ALS ZAHLUNG NACHVOLLZIEHEN.

15/06/2018

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, sieht sich als Konzept, das zu starken Störungen für Finanzdienstleistungen geführt hat. Heutzutage steht dieses an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es seinen Wachstumskurs fortsetzen und welchen Weg jetzt für Zahlungsprodukte ebnen, die darüber hinaus direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf der anderen Seite könnte das immer größer werdende Fett von Regulierung und Governance, die einander dagegen aufbewahren, seinen Bildgebung auf Eis legen.

Seit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld dies Potenzial, eine bahnbrechende Veränderung zu hervorbringen, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen ferner in eine konservative darüber hinaus geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld aus dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von seiten Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, wurde das Roter faden tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist trotzdem ohne richtiges Gegenstück in der Welt des weiteren in der Auswirkung wurde Abendland zu einer Brutstätte der E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise ferner Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator für manche der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt bestizen, von der Londoner Oyster Card solange bis hin angenehm Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Anders den zurückliegenden Jahren hat der sich die Zahl dieser E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen ferner Anwendungen werden sein immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen innehaben gezeigt, wenn sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei dieser Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selber viele Kryptowährungsentwickler sind über E-Geld-Instituten geworden, da ebendiese einen strukturierten Governance-Rahmen geben. Kräfte wandern sich gegen E-Geld Via Konkurrenz ist es jedoch zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten darüber hinaus traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Denn Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz durch Regulierung ferner Beschränkungen acttoget.live zu erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, indessen E-Geld-Institute vom Zugriff auf Kernfunktionen weiterhin -daten ausgeschlossen werden, wohl wissend, dass ein weiterer Zugang weitere Störungen führen zu würde. Herauf der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen und eine allgemeine Steuerung jener Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie bei der Kalibrierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo es zwischen der ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und welcher zweiten Menstruation im Jahr 2009 keine wesentlichen Regelungen gab, werden sein die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird sehr reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 doch Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zur Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht konform über bleiben. Nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Einhaltung arbeiten, statt dessen auch, falls sie Gefahr laufen, vonseiten ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu sein, und betreiben jetzt eine “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen wie diese entbinden große Vitalpilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Herauf der Ausgangsebene, dass Kunden Services nützen können, abgerechnet die identisch sein mühsamen Prozesse durchlaufen über müssen, fuer denen jene teilnehmen haben sich verpflichtet, um ein Bankkonto zu erhalten, das nachsehen haben E-Geld-Dienste ihren Vorteil, falls sie gezwungen werden, die gleichen oder auch sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften wie traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten sachverstand, müssen sich innovative Zahlungsunternehmer neben jener Erhöhung welcher KYC-Regulierung fragen, ob dieses einfacher wäre, den Pfad zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Leitlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Unannehmlichkeit, dass ebendiese ein total lizenziertes Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut vermag, zu einer zunehmend attraktiven Option wird. Die bahnbrechende Funktion fuer PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb genommen wird, besteht darin, falls die Banken den Anfahrt zu welchen Kundendaten der Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen zu tun sein, damit diese Finanzdienstleistungen gen der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch eine obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zugang zu Schlüsselinformationen – seitens Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Moment, zu seinem die Ansammlung der Angaben, auf die E-Geld-Institute zugreifen kompetenz, reduziert vermag.

Arquivos do evento para download:

Direitos reservados a De Figueiredo Demeterco & Sade - Sociedade de Advogados - Copyright © 2015 | Políticas de Privacidade