gplus linkedin face man olho alvo mans
 

DER BENUTZER VON SEITEN E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN AN KÄUFE UND DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG HINNEHMEN.

15/06/2018

E-Money, das digitale Gegenstück abgeschlossen Bargeld, ist ein Konzept, dies zu starken Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. In der gegenwart steht das an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und welchen Weg zu gunsten von Zahlungsprodukte ebnen, die mit direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf der anderen Artikel könnte dasjenige immer größer werdende Gewicht von Justierung und Governance, die einander dagegen stapeln, seinen Fortschritt auf Eis legen.

Seit seiner Gründung im Jahr 1997 hat E-Geld das Potenzial, die bahnbrechende Veränderung zu herstellen, indem es Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig abgeschlossen umgehen darüber hinaus in ein paar konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld stillos dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung seitens Pass-E-Geld in Europa schuf, wurde das Roter faden (umgangssprachlich) tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist immer noch ohne wirkliches Gegenstück in Welt darüber hinaus in der Auswirkung wurde Westen zu von Brutstätte welcher E-Geld-Innovation velsons.in – mit Programme von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnell zu einem Katalysator für manche der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von welcher Londoner Oyster Card erst wenn hin angenehm Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Darüber hinaus den letzten Jahren hat sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen und Anwendungen werden immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen besitzen gezeigt, dass sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind immer wieder, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Wohl viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da sie einen strukturierten Governance-Rahmen geben. Kräfte wandern sich kontra E-Geld Mit Konkurrenz ist es dennoch zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten bei E-Geld-Emittenten und traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Via Reaktion herauf unerwünschte Störungen in der Branche sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz anhand Regulierung darüber hinaus Beschränkungen über erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indes E-Geld-Institute vom Zugriff uff (berlinerisch) Kernfunktionen und -daten ausgeschlossen werden, vermutlich wissend, falls ein weiterer Zugang andere Störungen verursachen würde. Gen der anderen Seite sind eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen darüber hinaus eine allgemeine Steuerung dieser Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Konfiguration der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo es zwischen welcher ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und welcher zweiten Richtmarke im Jahr 2009 niemals wesentlichen Regelungen gab, werden sein die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Leitlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, für den fall sie (voraussichtlich) 2017 mit Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zu der Bekämpfung der Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht, konform über bleiben. Bei weitem nicht nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute unter zuhilfenahme von mehr Compliance arbeiten, statt dessen auch, falls sie Gefahr laufen, von ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu werden, und forcieren jetzt die “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen sowie diese werfen große Vitalpilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Gen der Ausgangsebene, dass Kunden Services heranziehen können, abgerechnet die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, fuer denen sie teilnehmen haben sich verpflichtet, um dieses Bankkonto zu erhalten, verlaufen E-Geld-Dienste ihren Vorteil, für den fall sie forciert werden, die gleichen , alternativ sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften denn traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten sachverstand, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben welcher Erhöhung der KYC-Regulierung fragen, ob das einfacher wäre, den Nicht da zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Leitlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Lage, dass jene ein aufgeladen lizenziertes Zahlungsinstitut und kein E-Geld-Institut sieht man, zu dieser zunehmend attraktiven Option werden. Die bahnbrechende Funktion vonseiten PSD2, die im Januar 2018 doch Betrieb angewendet wird, besteht darin, wenn die Banken den Einfahrt zu allen Kundendaten welcher Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit ebendiese Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch diese eine, obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zufahrt zu Schlüsselinformationen – von Transaktionsdaten sogar Kontoständen – zu einem Moment, zu diesem die Ansammlung der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen sachverstand, reduziert vermag.

Arquivos do evento para download:

Direitos reservados a De Figueiredo Demeterco & Sade - Sociedade de Advogados - Copyright © 2015 | Políticas de Privacidade