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DER BENUTZER FUER E-MONEY MAG ZAHLUNGEN ZU KÄUFE FERNER DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG NACHVOLLZIEHEN.

15/06/2018

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, sieht sich als Konzept, das zu erheblichen Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. In heutiger zeit steht es an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und allen Weg zu Zahlungsprodukte ebnen, die anders direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf jener anderen Webseite könnte dasjenige immer größer werdende Hantel von Regulierung und Governance, die sich dagegen aufbewahren, seinen Fortschritt auf Eis legen.

Seit seiner Gründung im Jahr 1997 hat E-Geld das Potenzial, eine bahnbrechende Veränderung zu erschaffen, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen darüber hinaus in die konservative darüber hinaus geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Über der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für Ausstellung von Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, ist das Kurs tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist trotzdem ohne wirkliches Gegenstück in Welt darüber hinaus in der Episode wurde Westen zu einer Brutstätte dieser E-Geld-Innovation grup7psicolegs.com – mit Programme von PayPal, TransferWise des weiteren Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde rasch zu einem Katalysator für manche der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt bestizen, von dieser Londoner Oyster Card erst wenn hin zu ihrem Übergriff dieser größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Anders den zurückliegenden Jahren hat sich die Zahl jener E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen und Anwendungen sind immer wieder immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen innehaben gezeigt, dass sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei dieser Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Im übrigen viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da jene einen strukturierten Governance-Rahmen geben. Kräfte in bewegung setzen sich gegen E-Geld Mit Konkurrenz stammt es aber zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten und traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Denn Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Branche sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz via Regulierung weiterhin Beschränkungen abgeschlossen erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, dadurch E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen darüber hinaus -daten undurchführbar werden, vermutlich wissend, wenn ein weiterer Zugang andere Störungen verursachen würde. Herauf der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen ferner eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Konfiguration der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo es zwischen jener ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und jener zweiten Menstruation im Jahr 2009 auf keinen fall wesentlichen Regelungen gab, werden sein die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Menstruation zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, sowie sie (voraussichtlich) 2017 in Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zu der Bekämpfung der Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht, konform über bleiben. Überhaupt nicht nur, dass diese langsamen E-Geld-Institute über mehr Compliance arbeiten, sondern auch, falls sie Gefahr laufen, seitens ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu wird, und betreiben jetzt geraume “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen sowie diese verziehen (platte, fliese) große Gern wissen wollen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Ausgangsebene, dass Mitglieder Services nützen können, abzüglich die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, an denen jene teilnehmen haben sich verpflichtet, um dieses Bankkonto abgeschlossen erhalten, abkacken E-Geld-Dienste den richtig ausgestellten Vorteil, falls sie forciert werden, die gleichen oder auch sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften denn traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Kartenwert, den E-Geld-Produkte halten können, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung dieser KYC-Regulierung fragen, ob dieses einfacher wäre, den Nicht da zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Maxime über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Unannehmlichkeit, dass jene ein voll lizenziertes Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut darf, zu dieser zunehmend attraktiven Option werden. Die bahnbrechende Funktion vonseiten PSD2, die im Januar 2018 in Betrieb genommen wird, besteht darin, wenn die Banken den Eintritt zu welchen Kundendaten welcher Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen müssen, damit diese Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen können durch eine obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Eintritt zu Schlüsselinformationen – fuer Transaktionsdaten sogar Kontoständen – zu einem Zeitpunkt, zu diesem die Masse der Informationen, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert wird.

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